SIP રોકાણમાં મોટો બદલાવઃ લાર્જકેપ અને ELSSનો હિસ્સો ઘટ્યો, મિડકેપ-સ્મોલકેપ તરફ રોકાણકારોનો ઝોક વધ્યો
મુંબઈ: ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં છેલ્લા પાંચ વર્ષ દરમિયાન રોકાણકારોની પસંદગીમાં મોટો ફેરફાર જોવા મળ્યો છે. ખાસ કરીને SIP મારફતે રોકાણ કરનારા રોકાણકારો હવે લાર્જકેપ અને ટેક્સ સેવિંગ (ELSS) ફંડ કરતાં મિડકેપ અને સ્મોલકેપ ફંડ તરફ વધુ આકર્ષાઈ રહ્યા છે.
આ સાથે નાની ઉંમરે રોકાણ શરૂ કરવાનો ટ્રેન્ડ પણ ઝડપથી વધી રહ્યો છે. ખાસ કરીને 20 વર્ષથી ઓછી ઉંમરના યુવાનોમાં SIPને લઈને ઉત્સાહમાં મોટો વધારો નોંધાયો છે.
યુવાનોમાં SIPનું આકર્ષણ વધ્યું
20 વર્ષથી ઓછી ઉંમરના રોકાણકારોની લાઇવ SIPની સંખ્યા માત્ર એક વર્ષમાં 92 ટકા વધીને 2.9 લાખ થઈ છે. જ્યારે 20થી 30 વર્ષની વયના રોકાણકારોની સંખ્યા 15 ટકા વધીને 85.5 લાખ થઈ છે.
કુલ રોકાણમાં પણ યુવાનોની ભાગીદારી વધી રહી છે. 20 વર્ષથી ઓછી ઉંમરના રોકાણકારોના રોકાણમાં વાર્ષિક ધોરણે 9 ટકાનો વધારો નોંધાયો છે. જ્યારે 20થી 30 વર્ષની વયજૂથના રોકાણકારોના રોકાણમાં 41 ટકાનો વધારો થયો છે.
નાની ઉંમરે શરૂ થઈ રહી છે રોકાણની સફર
આંકડા મુજબ, 25 વર્ષથી ઓછી ઉંમરના રોકાણકારો સરેરાશ બે SIP ચલાવી રહ્યા છે. બીજી તરફ 25 વર્ષથી વધુ ઉંમરના રોકાણકારો સામાન્ય રીતે 3થી 4 SIPમાં નિયમિત રોકાણ કરી રહ્યા છે.
આ દર્શાવે છે કે યુવાનોમાં નિયમિત બચત અને લાંબા ગાળાના રોકાણ પ્રત્યેની જાગૃતિ વધી રહી છે.
લાર્જકેપનો હિસ્સો 16%થી ઘટીને 10%
એમ્ફી-ક્રિસિલ ફેક્ટબુકના માર્ચ સુધીના આંકડા પ્રમાણે 2021થી 2026 દરમિયાન SIP રોકાણની પસંદગીમાં નોંધપાત્ર ફેરફાર થયો છે.
લાર્જકેપ ફંડનો SIP હિસ્સો 2021માં 16 ટકા હતો, જે 2026માં ઘટીને 10 ટકા થઈ ગયો છે.
બીજી તરફ મિડકેપ અને સ્મોલકેપ કેટેગરીમાં રોકાણનો હિસ્સો વધ્યો છે.
| કેટેગરી | 2021 | 2026 |
|---|---|---|
| લાર્જકેપ | 16% | 10% |
| મિડકેપ | 12.1% | 13% |
| સ્મોલકેપ | 8.3% | 12.1% |
| ELSS | 12.1% | 6.8% |
મિડકેપ અને સ્મોલકેપમાં વધતો વિશ્વાસ
મિડકેપ ફંડનો SIP હિસ્સો 12.1 ટકાથી વધીને 13 ટકા થયો છે. જ્યારે સ્મોલકેપનો હિસ્સો 8.3 ટકાથી વધીને 12.1 ટકા થયો છે.
તેની સામે ELSSમાં રોકાણકારોનો રસ નોંધપાત્ર રીતે ઘટ્યો છે. પાંચ વર્ષ પહેલાં 12.1 ટકા રહેલો તેનો હિસ્સો હવે 6.8 ટકા રહ્યો છે.
રોકાણકારોની પસંદગીમાં મોટો બદલાવ
આ આંકડા દર્શાવે છે કે છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં ભારતીય રોકાણકારોની રોકાણની માનસિકતા બદલાઈ છે. લાર્જકેપ અને ELSSમાંથી રોકાણનો ઝોક હવે મિડકેપ અને સ્મોલકેપ તરફ વધ્યો છે. સાથે જ યુવાનોમાં SIP દ્વારા નિયમિત રોકાણ કરવાની ટેવ ઝડપથી વધી રહી છે.
જોકે, મિડકેપ અને સ્મોલકેપ ફંડમાં લાર્જકેપની સરખામણીએ બજારનું જોખમ વધુ હોઈ શકે છે. તેથી માત્ર વધતા હિસ્સાને જોઈને નહીં, પરંતુ પોતાના નાણાકીય લક્ષ્ય અને જોખમ લેવાની ક્ષમતા મુજબ રોકાણ કરવું યોગ્ય છે.
